Инвестиции в криптовалюту и токенизированные акции – дело хоть и рискованное, но не такое сложное и недоступное, как может показаться на первый взгляд.
Еще совсем недавно понятие "инвестиции" ассоциировалось в основном с недвижимостью или фондовым рынком. Но современные реалии существенно его расширили: с появлением криптовалют возможности для потенциальных инвесторов стали практически безграничными.
Украина входит в пятерку мировых лидеров по активному использованию криптовалюты. И хотя закон о регулировании рынка криптовалют еще не принят, наша страна вряд ли пойдет по пути запретов – украинцы для этого слишком прогрессивны. Криптовалюта стала неотъемлемой частью современного финансового рынка, в мире появляется все больше инструментов для ее удобного и относительно безопасного использования.
Украина входит в пятерку мировых лидеров по активному использованию криптовалюты. И хотя закон о регулировании рынка криптовалют еще не принят, наша страна вряд ли пойдет по пути запретов – украинцы для этого слишком прогрессивны. Криптовалюта стала неотъемлемой частью современного финансового рынка, в мире появляется все больше инструментов для ее удобного и относительно безопасного использования.
И – что бы ни говорили критики – практика показывает: вложения в цифровые активы способны принести больше прибыли, чем традиционные инвестиционные модели. Просто нужно учитывать некоторые нюансы.
Недавнее исследование показало, что более 80% молодых миллионеров в возрасте 25-40 лет не только владеют криптовалютой, но и активно наращивают свои сбережения. А учитывая, что многие из них становятся миллионерами именно благодаря криптовалюте, такие активы наверняка останутся центральным элементом их инвестиций в ближайшие годы. Но это не значит, что нужно отказываться от покупки акций компаний или государственных облигаций.
Недавнее исследование показало, что более 80% молодых миллионеров в возрасте 25-40 лет не только владеют криптовалютой, но и активно наращивают свои сбережения. А учитывая, что многие из них становятся миллионерами именно благодаря криптовалюте, такие активы наверняка останутся центральным элементом их инвестиций в ближайшие годы. Но это не значит, что нужно отказываться от покупки акций компаний или государственных облигаций.
Цена акций меняется не только в зависимости от ситуации в мире, но и при оценке инвесторами будущего успеха компании. И в долгосрочной перспективе стоимость ценных бумаг конкретной компании будет зависеть от ее способности развивать бизнес и увеличивать прибыль.
Криптовалюта, как правило, не обеспечена материальными активами (исключением являются специализированные стейблкоины), поэтому единственное, что формирует ее цену, – баланс спроса и предложения, продиктованный в свою очередь настроениями покупателей. Будь то очередной твит Илона Маска или попытка переворота в Казахстане – такие события влияют на ожидания инвесторов и как следствие – на курс криптовалют.
Но и возможностей для роста у цифровых активов гораздо больше. Поэтому оптимальным вариантом будет совмещать в своем портфеле разные инструменты – и акции, и криптовалюты, и облигации, и биржевые товары.
Криптовалюта, как правило, не обеспечена материальными активами (исключением являются специализированные стейблкоины), поэтому единственное, что формирует ее цену, – баланс спроса и предложения, продиктованный в свою очередь настроениями покупателей. Будь то очередной твит Илона Маска или попытка переворота в Казахстане – такие события влияют на ожидания инвесторов и как следствие – на курс криптовалют.
Но и возможностей для роста у цифровых активов гораздо больше. Поэтому оптимальным вариантом будет совмещать в своем портфеле разные инструменты – и акции, и криптовалюты, и облигации, и биржевые товары.
Колебания курса биткоина, которые влияют и на стоимость остальных криптовалют, в последнее время все чаще совпадают с поведением фондового рынка, что говорит о том, что криптовалюта стала таким же инструментом инвестирования, как и акции компаний. Но отличия, конечно, есть.
Если смотреть в суть понятий, то главное отличие состоит в том, что акция – это доля участия в бизнесе (обеспеченная активами компании и денежным потоком), тогда как криптовалюта в большинстве своем не обеспечена ничем.
Если смотреть в суть понятий, то главное отличие состоит в том, что акция – это доля участия в бизнесе (обеспеченная активами компании и денежным потоком), тогда как криптовалюта в большинстве своем не обеспечена ничем.
Криптовалюта или акции
На сегодня зарабатывать на торговле акциями можно только при помощи традиционных денег – фиатных. Несмотря на то, что криптовалюта плотно интегрировалась в мир финансов за последние годы, даже самые крупные и наиболее ликвидные цифровые активы не допущены к обращению на традиционных фондовых биржах.
Это ограничивает владельцев криптовалюты в использовании возможностей мировых фондовых бирж. Ведь если основные сбережения инвестора хранятся, например, в биткоине или эфириуме, нужно снова менять их на обычные деньги, чтобы купить акции или облигации, а это дополнительные материальные и временные затраты.
Но мир не стоит на месте, и современные торговые платформы предоставляют новые возможности. Так, Currency.com – криптобиржа токенизированных активов – позволяет инвестировать с помощью криптовалюты и традиционных фиатных средств в токены, цена которых репрезентирует цену базисных биржевых активов. То есть можно торговать в криптовалюте и в ней же зарабатывать. Владельцы биткоина или эфириума могут получать доход от изменения цен на токенизированные акции, токенизированные биржевые товары, токенизированные фондовые индексы, токенизированные фиатные валюты и другие традиционные финансовые активы в токенизированной форме.
Это ограничивает владельцев криптовалюты в использовании возможностей мировых фондовых бирж. Ведь если основные сбережения инвестора хранятся, например, в биткоине или эфириуме, нужно снова менять их на обычные деньги, чтобы купить акции или облигации, а это дополнительные материальные и временные затраты.
Но мир не стоит на месте, и современные торговые платформы предоставляют новые возможности. Так, Currency.com – криптобиржа токенизированных активов – позволяет инвестировать с помощью криптовалюты и традиционных фиатных средств в токены, цена которых репрезентирует цену базисных биржевых активов. То есть можно торговать в криптовалюте и в ней же зарабатывать. Владельцы биткоина или эфириума могут получать доход от изменения цен на токенизированные акции, токенизированные биржевые товары, токенизированные фондовые индексы, токенизированные фиатные валюты и другие традиционные финансовые активы в токенизированной форме.
Мост между двумя мирами
Токен – это цифровой знак, выпущенный компанией и подтверждающий права требования к ней. В переводе с английского token означает "жетон". Именно такую функцию он и выполняет в мире криптовалют.
На криптобирже цена токенов привязывается к цене базисных активов – например, к цене акций, государственных облигаций, индексов или сырьевых товаров (золота, нефти). Это и называется токенизированными активами. Покупка такого токенизированного актива не означает фактическое приобретение ценной бумаги – токен просто отражает ее текущий курс на криптобирже.
Благодаря такой модели на криптоплатформе Currency.com можно купить более двух тысяч токенизированных активов и криптовалют – абсолютно легально и прозрачно.
Выглядит это так: трейдер регистрируется на криптобирже, создает аккаунт – для его пополнения могут использоваться как традиционные деньги, так и криптовалюта. После этого ему становятся доступны к покупке тысячи токенизированных активов. После продажи токенов деньги выводятся – опять же в виде либо криптовалюты, либо фиатных средств.
Это значительно упрощает и ускоряет процесс торговли, а также избавляет от лишних конвертаций криптовалюты в обычные деньги и обратно. К слову, высокого порога для входа, как у многих брокеров, в случае с криптобиржей нет: торговать можно начинать даже с 20 долларами.
С точки зрения экономического результата для конечного пользователя токены практически ничем не отличаются от акций, облигаций, фьючерсов и других финансовых инструментов. Ведь, будем честны, мало кто из инвесторов стремится получить реальную долю в компании с правом голоса и участия в собрании акционеров. Абсолютное большинство настроено на получение прибыли, и криптобиржа в этом смысле может предоставить больше возможностей по сравнению с традиционным фондовым рынком.
На криптобирже цена токенов привязывается к цене базисных активов – например, к цене акций, государственных облигаций, индексов или сырьевых товаров (золота, нефти). Это и называется токенизированными активами. Покупка такого токенизированного актива не означает фактическое приобретение ценной бумаги – токен просто отражает ее текущий курс на криптобирже.
Благодаря такой модели на криптоплатформе Currency.com можно купить более двух тысяч токенизированных активов и криптовалют – абсолютно легально и прозрачно.
Выглядит это так: трейдер регистрируется на криптобирже, создает аккаунт – для его пополнения могут использоваться как традиционные деньги, так и криптовалюта. После этого ему становятся доступны к покупке тысячи токенизированных активов. После продажи токенов деньги выводятся – опять же в виде либо криптовалюты, либо фиатных средств.
Это значительно упрощает и ускоряет процесс торговли, а также избавляет от лишних конвертаций криптовалюты в обычные деньги и обратно. К слову, высокого порога для входа, как у многих брокеров, в случае с криптобиржей нет: торговать можно начинать даже с 20 долларами.
С точки зрения экономического результата для конечного пользователя токены практически ничем не отличаются от акций, облигаций, фьючерсов и других финансовых инструментов. Ведь, будем честны, мало кто из инвесторов стремится получить реальную долю в компании с правом голоса и участия в собрании акционеров. Абсолютное большинство настроено на получение прибыли, и криптобиржа в этом смысле может предоставить больше возможностей по сравнению с традиционным фондовым рынком.
Что такое токены и зачем они нужны
Главное, что нужно помнить: и акции компаний (в том числе токенизированные), и криптовалюты – рисковые активы, и степень риска не зависит от того, торгуете вы на фондовой бирже или на криптоплатформе. Наименее рисковыми считаются государственные облигации, но и здесь свежий пример этого года показал, как политические новости способны обвалить их стоимость.
Поэтому начинающие трейдеры должны усвоить правило: никогда не инвестировать последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Это всегда высокий риск, и убытки время от времени получают даже опытные инвесторы.
Для новичков желательно пройти обучение трейдингу, чтобы понять основные законы рынка и не допускать самых распространенных ошибок.
Поэтому начинающие трейдеры должны усвоить правило: никогда не инвестировать последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Это всегда высокий риск, и убытки время от времени получают даже опытные инвесторы.
Для новичков желательно пройти обучение трейдингу, чтобы понять основные законы рынка и не допускать самых распространенных ошибок.
Правила безопасности
Но при выборе криптоплатформы тоже есть на что обратить внимание. Так, Currency.com, признанная лучшей регулируемой криптобиржей в СНГ (по версии Blockchain Life, 2019), работает в Украине абсолютно легально и обеспечивает соблюдение строгих мировых стандартов и практик по борьбе с отмыванием денег (AML) и "знай своего клиента" (KYC). А ее инфраструктурный партнер – компания Capital.com – авторизована ведущими европейскими финансовыми регуляторами FCA и CySEC, что гарантирует клиентам высокий уровень безопасности и качества работы.
В торговле криптовалютой или токенизированными активами актуальны базовые правила безопасности в интернете: устанавливать сложные пароли, не дублировать их на разных ресурсах и периодически менять, не переходить по подозрительным ссылкам, не оставлять личные данные на сайтах, которым не доверяете, и не передавать их третьим лицам.
И, конечно, для торговли нужно выбрать безопасную и надежную платформу. В случае с фондовой биржей это должен быть проверенный брокер, имеющий лицензию на осуществление своей профессиональной деятельности (в Украине это Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку).
С криптобиржами ситуация иная, поскольку в мире пока нет единой практики регулирования их деятельности, да и в Украине соответствующее законодательство еще не приняли.
И, конечно, для торговли нужно выбрать безопасную и надежную платформу. В случае с фондовой биржей это должен быть проверенный брокер, имеющий лицензию на осуществление своей профессиональной деятельности (в Украине это Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку).
С криптобиржами ситуация иная, поскольку в мире пока нет единой практики регулирования их деятельности, да и в Украине соответствующее законодательство еще не приняли.
При выборе криптобиржи также необходимо обратить внимание на наличие двухфакторной аутентификации, которая позволит защититься от взлома. А ссылка на сайт должна начинаться с "https" – это безопасный протокол передачи данных. Вообще чем больше на сайте биржи информации о ней, включая владельцев и реальный физический адрес, тем лучше.
Таким образом, если еще пару десятилетий назад инвестирование было чем-то вроде привилегии, то сейчас ситуация изменилась радикально, и при желании практически любой желающий может попробовать себя в роли трейдера или пассивного инвестора.
Footer Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.
Таким образом, если еще пару десятилетий назад инвестирование было чем-то вроде привилегии, то сейчас ситуация изменилась радикально, и при желании практически любой желающий может попробовать себя в роли трейдера или пассивного инвестора.
Footer Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.
